北京市海淀區(qū)檢察院反貪局今天向記者公布：中國銀行北京的一個儲蓄所里從所長到儲蓄員的6名平均年齡不到33歲的女職工，在10個月內(nèi)挪用了3000萬公款同客戶炒匯。她們幾乎每天都往客戶賬戶里虛存美元，炒匯后再用黑市價(jià)格買回美元平賬，近1年時間里竟然沒人發(fā)覺。
張如燕、蔣美蕓、吳菲、聞如玉、童云分別擔(dān)任中國銀行萬壽路南口儲蓄所所長、儲蓄員、復(fù)核員等。去年4月，儲蓄所包括張如燕在內(nèi)的全部5名員工停止工作，并被帶到海淀檢察院，該所已調(diào)走的一名員工也被帶回。
海淀檢察院偵查員介紹說，銀行稽核部門對該所核查時發(fā)現(xiàn)，張如燕等人利用前臺儲蓄員的職務(wù)之便，在沒有任何現(xiàn)金存入的情況下，虛存美元或人民幣到其控制的賬戶進(jìn)行炒匯而從中牟利。
導(dǎo)致這些員工走上犯罪道路的是炒匯的胡某，他是儲蓄所員工吳菲的客戶。與吳菲等銀行員工關(guān)系密切后，胡某提出合作牟利。檢察官舉例說，每天吳菲等人先通過銀行臨時賬戶“997”向其控制的個人賬戶虛存10萬美元，然后用美元購買瑞士法郎，再兌換成人民幣，最后用人民幣從胡某處以黑市價(jià)購買10萬美元平賬。這中間通過買賣差價(jià)產(chǎn)生了數(shù)萬元人民幣的利潤，而每次女員工只拿到2000元的好處費(fèi)。
“兩個人都干不了，只有三個人才能干得了�！睓z察官痛惜地說，如果儲蓄所有一個員工不參與，就不會發(fā)展成這樣的大案。按照銀行規(guī)定，所長、儲蓄員、復(fù)核員，本應(yīng)互相監(jiān)督，但該所5名員工彼此間非常熟悉，私人關(guān)系密切。
因此，雖然在制度上有分工，但平時經(jīng)常相互串崗，導(dǎo)致最初的個人犯罪無人監(jiān)管，最終形成大規(guī)模的集體犯罪。復(fù)核員在每天的復(fù)核中都發(fā)現(xiàn)同事在挪用公款牟利，擔(dān)任所長的張如燕也知道，但她們非但不制止，反而從中分一些錢。而這起窩案之所以被發(fā)現(xiàn)，還是女員工們賺錢的欲望太強(qiáng)了。
案發(fā)當(dāng)天，銀行稽核人員通過內(nèi)部系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)有人在存錢，但當(dāng)時還沒到上班時間，這筆存款肯定是虛存。案破之后，除一人被判緩刑外，其他女員工分別被判處有期徒刑5年。
挪用這么多公款，6名女員工一共只掙了5萬元，大量的利潤被黑市美元販子拿走了，所以案發(fā)后女員工還想不通，覺得自己虛存的都是數(shù)字，并沒有實(shí)際挪用公款。但檢察官說，她們虛存的存款如果被實(shí)取，都會給國家造成巨大損失。
偵查員介紹說，偵破此案時，他們了解到銀行系統(tǒng)存在漏洞，雖然銀行用制度進(jìn)行保障，但互相監(jiān)督的員工合伙作案時，制度就成為一紙空文，而系統(tǒng)上的漏洞就被大肆利用。因此，解決系統(tǒng)上存在的漏洞，銀行才能從根本上防止類似案例的發(fā)生。(文中人名為化名)
(來源：北京晚報(bào) 作者：楊昌平)
