中新網(wǎng)8月14日電 據(jù)信息時(shí)報(bào)報(bào)道，央行已設(shè)立全國(guó)反洗錢信息中心，并在深圳、上海各設(shè)一個(gè)分中心。
中國(guó)人民銀行深圳中心支行近期將新添一個(gè)專門司職反洗錢的機(jī)構(gòu)——反洗錢處，有關(guān)籌備工作正在緊鑼密鼓進(jìn)行。根據(jù)新的規(guī)定，大額支付交易將成為監(jiān)控重點(diǎn)。個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上單筆現(xiàn)金收付，將被視為大額支付交易而給予“特殊照顧”。
據(jù)了解，對(duì)于人行深圳市中心支行即將設(shè)立的反洗錢處，現(xiàn)金收付將是反洗錢行動(dòng)中最重要的一項(xiàng)工作。根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，個(gè)人賬戶中短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元人民幣以上的現(xiàn)金支付將被列為可疑支付；個(gè)人賬戶20萬(wàn)元以上單筆現(xiàn)金收付、個(gè)人賬戶與企業(yè)賬戶間款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)20萬(wàn)元以上，企業(yè)轉(zhuǎn)賬結(jié)算單筆100萬(wàn)元都為大額支付交易。大額支付和可疑支付都是反洗錢的監(jiān)管重點(diǎn)。
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前深圳各商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人及企業(yè)現(xiàn)金存取設(shè)有若干限制，個(gè)人取現(xiàn)5萬(wàn)元要出示本人或代辦人身份證并填寫(xiě)其號(hào)碼；取現(xiàn)20萬(wàn)元以上需提前一天預(yù)約；個(gè)人提現(xiàn)100萬(wàn)元及企業(yè)提現(xiàn)50萬(wàn)元需銀行分行級(jí)機(jī)構(gòu)審批。個(gè)人一次存入50萬(wàn)元現(xiàn)金時(shí)需提供合法收入證明。此外，個(gè)人賬戶中當(dāng)天轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)，一天內(nèi)最多提現(xiàn)2次，每次不超過(guò)10萬(wàn)元。(何濤、陳天喜)
