玉石琳瑯滿目、會(huì)員眾多……在一個(gè)名叫“德之恒”的玉石寄售平臺(tái)上，號(hào)稱今天搶購的玉石，明天就能溢價(jià)5%出售。而且，介紹他人在平臺(tái)購買玉石，還能賺取傭金，真有這樣穩(wěn)賺快錢的好事嗎？

　　在平臺(tái)舉辦的所謂“線下培訓(xùn)分享會(huì)”里，演講者宣稱，該平臺(tái)是合法的正規(guī)寄售商城，那么事實(shí)真的如此嗎？家住陜西省合陽縣的張某就曾在這個(gè)平臺(tái)上購買玉石，然而在去年年底，她卻前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案，聲稱自己被騙了。

　　合陽縣公安局反詐中心主任 馬紅：張某說在2023年大概七八月份的時(shí)候，她朋友劉某給她介紹一個(gè)叫“德之恒”的平臺(tái)，在這上面有買賣玉石。

　　接到報(bào)警后，警方立即對(duì)相關(guān)線索進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這個(gè)所謂的“德之恒”玉石寄售上平臺(tái)會(huì)員眾多，每天有大量的交易訂單，并且平臺(tái)規(guī)定每交易一次玉石的價(jià)格就會(huì)上漲5%，并且對(duì)這5%的收益分配也有固定的模式。

　　合陽縣公安局反詐中心主任 馬紅：這5%最后是分配的，大的方面分兩點(diǎn)，其中3.5%是上架費(fèi)給這平臺(tái)主，剩下1.5%誰把這玉石賣出去，誰得這1.5%。

　　此外，辦案民警還發(fā)現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)層級(jí)分明，除了通過收取拍賣玉石上架費(fèi)的方式獲利外，平臺(tái)還向下發(fā)展了許多子公司，子平臺(tái)公司需要向母平臺(tái)公司繳納顧問費(fèi)。

　　合陽縣公安局反詐中心 主任 馬紅：把這3.5%上架費(fèi)再做了深入的分析，3.5%里面剩余1%作為這個(gè)上家公司顧問費(fèi)被拿走了，還有0.5%作為會(huì)員發(fā)展新人，作為一個(gè)上架費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)，就是交易平臺(tái)獲取上架費(fèi)剩2%。

　　在調(diào)查的過程中，警方發(fā)現(xiàn)，前來報(bào)案的張某其實(shí)也在朋友劉某的勸說下開辦了一個(gè)下線平臺(tái)，為了謀取更多利益，她開始不斷發(fā)展會(huì)員來自己的平臺(tái)購買玉石。

　　合陽縣公安局反詐中心 副主任 雷虎軍：張某一開始也是會(huì)員，后期她在劉某的慫恿下也開辦了自己的平臺(tái)。在詢問相關(guān)的會(huì)員以及證人以后，我們了解到其實(shí)報(bào)案人張某她是作為下線平臺(tái)的老板，她也是一個(gè)犯罪嫌疑人。

　　劉某跟張某說，只做會(huì)員通過轉(zhuǎn)手玉石的方式來獲利，掙得還是太少了，想要做大做強(qiáng)，還是要開辦自己的子公司，再不斷發(fā)展下線。然而張某所謂的發(fā)財(cái)夢只做了短短12天就支離破碎了。

　　犯罪嫌疑人 張某：當(dāng)時(shí)也沒想那么多，就把公司給開了。公司一開剛開始還可以，5天還掙1萬多塊錢，然后搶的人越來越少了，干了12天就崩盤了，之所以崩盤也就是人太少，貨掛在那賣不出去。

　　搭建平臺(tái)虛構(gòu)玉石交易 誘導(dǎo)會(huì)員發(fā)展下線

　　就這樣，一心想發(fā)財(cái)?shù)膹埬骋徊讲綇谋缓θ藴S為犯罪團(tuán)伙的幫兇。在調(diào)查中警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)所謂的“德之恒”平臺(tái)有多達(dá)1400余名會(huì)員，總交易額高達(dá)3.8億余元，也就是說，跟張某有著類似經(jīng)歷的人不在少數(shù)。這個(gè)平臺(tái)是通過怎樣的手段，引誘到這么多人的呢？

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　　經(jīng)過進(jìn)一步分析研判，警方掌握了這個(gè)所謂“玉石寄售”平臺(tái)的運(yùn)營模式——平臺(tái)以買賣玉石等經(jīng)營活動(dòng)為名，通過老會(huì)員推薦的方式吸納新成員入會(huì)。老會(huì)員與新會(huì)員會(huì)自動(dòng)形成上下級(jí)關(guān)系，新會(huì)員在平臺(tái)搶購玉石后委托平臺(tái)上架寄售，平臺(tái)通過收取玉石交易上架費(fèi)的方式獲利。隨著會(huì)員人數(shù)的不斷增加，平臺(tái)會(huì)不斷孵化產(chǎn)生新的交易平臺(tái)，誘使會(huì)員繼續(xù)發(fā)展下線。

　　合陽縣公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長 惠曉鵬：以高額回報(bào)為誘餌，許諾通過招募新會(huì)員的方式獲得傭金。這種模式實(shí)際上是一種金字塔式的騙局，除少數(shù)頂層人員能夠獲利外，大多數(shù)參與者都會(huì)遭受財(cái)產(chǎn)損失。

　　此外，平臺(tái)還會(huì)通過發(fā)放優(yōu)惠券的形式來刺激會(huì)員購買玉石。

　　合陽縣公安局反詐中心副主任 雷虎軍：搶購夠3萬元獎(jiǎng)勵(lì)88元優(yōu)惠券，搶購夠5萬元是188元優(yōu)惠券。通過各種刺激方式，吸引新的會(huì)員加入平臺(tái)進(jìn)行搶購。

　　隨著調(diào)查深入，警方發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)運(yùn)營期間為了吸引更多新會(huì)員加入，還不定期舉辦線下培訓(xùn)分享會(huì)，宣稱平臺(tái)是合法的正規(guī)寄售商城。

　　但據(jù)警方調(diào)查，這個(gè)平臺(tái)聲稱會(huì)員是通過轉(zhuǎn)手玉石的方式獲利，實(shí)際上，這些人在平臺(tái)上交易的只是玉石照片，他們買到的玉石并不會(huì)發(fā)貨。

　　合陽縣公安局反詐中心主任 馬紅：交易只能看到這個(gè)圖片，這個(gè)圖片今天可能標(biāo)價(jià)10000，第二天交易變成10500，還是這個(gè)圖片，純純只是玩數(shù)字游戲。

　　就這樣，這個(gè)平臺(tái)用這種“掛羊頭賣狗肉”的方式吸引了大量不知情的人上鉤，甚至在所謂的線下培訓(xùn)分享會(huì)上，宣稱卻承諾每塊玉石都是有實(shí)物托底的。

　　然而，根據(jù)警方調(diào)查，犯罪嫌疑人口中所謂經(jīng)過國家鑒定的“A級(jí)貨”，其真實(shí)價(jià)格十分低廉，只有在成為子平臺(tái)老板的時(shí)候才會(huì)知道這個(gè)事實(shí)，普通會(huì)員并不知情。

　　犯罪嫌疑人 唐某：做會(huì)員的時(shí)候不知道玉石多少錢一塊，自己做了老板的時(shí)候，就知道進(jìn)價(jià)是180塊錢一塊玉石。

　　警方介紹，這個(gè)平臺(tái)雖然有合法營業(yè)執(zhí)照，但實(shí)際上是披著合法執(zhí)照的外衣，行非法經(jīng)營之事。因?yàn)檫@個(gè)平臺(tái)的會(huì)員之間都是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)進(jìn)行個(gè)人資金轉(zhuǎn)賬交易，平臺(tái)本身既沒有經(jīng)營能力也沒有合法收入，更沒有具體的辦公場所。

　　合陽縣公安局反詐中心副主任 雷虎軍：發(fā)現(xiàn)他們這類平臺(tái)運(yùn)轉(zhuǎn)模式，是一種以“拉人頭”和“復(fù)式計(jì)酬”的方式進(jìn)行盈利的，很符合傳銷犯罪的特征。

　　這種搶購轉(zhuǎn)售型傳銷的利潤模式之所以非法，在于傳銷平臺(tái)的獲利并非基于正常的商品銷售，而是通過人際網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線形成虛假銷售，平臺(tái)經(jīng)營者只要發(fā)展會(huì)員，讓會(huì)員之間反復(fù)買賣商品即可獲利，整個(gè)鏈條并沒有真正的消費(fèi)需求，只是將商品一層一層地向下傳遞。這類傳銷不再伴隨傳統(tǒng)傳銷行為中的脅迫、暴力、限制人身自由等行為，因此更加具有隱蔽性和迷惑性。

　　合陽縣公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長 惠曉鵬：往往抓住了老百姓急迫賺錢的心理，尤其是一些群眾急于致富的想法和僥幸的心理，用華麗的宣傳進(jìn)行包裝，用親戚朋友之間的信任引誘參加者發(fā)展他人參與，吸引民眾投資，騙取財(cái)物。

　　經(jīng)過一系列的調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)：“德之恒”平臺(tái)通過不斷拆分的方式，在短短不到一年的時(shí)間里，發(fā)展開辦子公司平臺(tái)近百個(gè)，涉及全國20余省市，會(huì)員多達(dá)1400余名，總交易額高達(dá)3.8億余元。目前警方已經(jīng)對(duì)20余名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，案件還在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線中。

　　警方提示，某些人口中所謂“一夜暴富”的發(fā)財(cái)夢，背后往往隱藏著陷阱，遇到這類商品無限增值等不符合市場規(guī)律的投資活動(dòng)要保持高度警覺。

　　目前，涉案的“德之恒”平臺(tái)已被警方依法取締。值得注意的是，傳銷呈現(xiàn)出新的表現(xiàn)形式，依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，偽裝更隱蔽，今天是網(wǎng)絡(luò)買賣玉石，明天可能又是網(wǎng)售別的物品，但是透過表象看本質(zhì)，傳銷本質(zhì)一目了然，那就是靠拉人頭獲得提成，層級(jí)逐利，發(fā)展下線，裂變式斂財(cái)；面對(duì)高額回報(bào)，一定要保持高度警覺，財(cái)產(chǎn)損失還能彌補(bǔ)，一旦踩踏法律的紅線，就追悔莫及。